고객의 긴급한 보험금 청구 요청에 서류는 쌓여만 가고 처리는 하염없이 늦어져 답답하신가요? 고객의 신뢰를 얻고 나의 영업 경쟁력을 높이는 핵심은 바로 ‘신속한 보상처리’에 달려있습니다. 복잡한 절차와 씨름하며 시간을 허비하는 수많은 설계사, 대리점 관계자분들의 골칫거리를 해결해 드리고자 합니다. 바로 DB손해보험 영업포탈을 120% 활용하여 보험금 청구 접수를 빛의 속도로 처리하는 비법 3가지를 공개합니다. 이 방법 하나만 제대로 익히셔도 업무 효율은 2배로 뛰고, 고객 만족도는 수직으로 상승하는 경험을 하시게 될 겁니다.
보험금 청구 접수 시간 단축 핵심 비법 3줄 요약
- 모바일 앱 ‘m지원’을 활용하여 고객 앞에서 즉시 처리하는 현장완결형 원스톱 접수
- PC ‘DB스마트포탈’에서 여러 서류를 한 번에 업로드하는 체계적인 대량 처리 접수
- GA 소속 설계사를 위한 ‘외부통합로그인’으로 별도 로그인 없이 진행하는 초간편 연동 접수
모바일 앱 m지원 현장에서 바로 끝내는 원스톱 청구 접수
더 이상 서류를 챙겨 사무실로 복귀할 필요가 없습니다. 고객을 만난 현장에서 스마트폰이나 태블릿만 있다면 모든 절차가 완료되는, 그야말로 ‘현장완결형 시스템’의 시대입니다. DB손해보험의 모바일 앱 ‘m지원’은 신입부터 경력까지 모든 설계사에게 강력한 영업 무기가 되어주며, 특히 비대면 업무 환경에서 그 진가를 발휘합니다.
m지원 앱을 이용한 초간편 보험금 청구 절차
스마트폰 앱(어플) 사용에 익숙하지 않은 분들도 쉽게 따라 할 수 있도록 절차를 정리했습니다. 이 순서대로만 진행하면 5분 안에 청구 접수가 가능합니다.
- 로그인 및 메뉴 선택: 먼저 스마트폰에 설치된 ‘m지원’ 앱을 실행합니다. 공동인증서, 카카오페이 인증 등 편리한 통합인증 방식으로 로그인한 후, 메인 화면에서 ‘사고접수/보험금 청구’ 메뉴를 찾아 선택합니다.
- 고객 정보 확인: 청구가 필요한 고객의 이름을 검색하거나 계약번호를 입력하여 해당 계약을 조회합니다. 이 단계에서 고객등록 정보나 기존 계약조회 내역을 바로 확인할 수 있어 편리합니다.
- 사고 내용 입력: 사고일시, 장소, 경위 등 기본적인 정보를 입력합니다. 장기보험, 자동차보험, 일반보험 등 보험 종류에 따라 입력 항목이 조금씩 다르니 화면의 안내에 따라 차근차근 기입합니다.
- 증빙 서류 업로드: 진단서, 영수증, 확인서 등 보험금 청구에 필요한 서류를 스마트폰 카메라로 바로 촬영하여 업로드합니다. 갤러리에 저장된 이미지 파일을 첨부할 수도 있습니다.
- 전자서명 및 완료: 모든 정보 입력과 서류 첨부가 끝나면 고객에게 전자서명을 받아 접수를 최종 완료합니다. 접수와 동시에 고객과 설계사에게 알림이 전송되어 보상처리내역 조회의 시작을 알립니다.
m지원 활용 꿀팁과 자주 묻는 질문
앱을 더 스마트하게 사용하기 위한 몇 가지 팁과, 사용 중 발생할 수 있는 문제에 대한 해결책입니다. 특히 신입 설계사라면 꼭 확인하여 실수를 줄이시기 바랍니다.
| 구분 | 상세 내용 및 해결책 |
|---|---|
| 꿀팁 | 사진 촬영 시 서류의 글자가 선명하게 보이도록 밝은 곳에서 그림자 없이 촬영하세요. 고객에게 전체 절차를 간략히 설명하며 진행하면 신뢰도가 높아집니다. |
| MDM/보안프로그램 오류 | 앱 설치나 실행 시 보안프로그램(MDM) 관련 오류가 발생하면, 앱을 완전히 삭제 후 재설치하거나 스마트폰을 재부팅해보세요. 지속될 경우 DB손해보험 헬프데스크(고객센터)로 문의하는 것이 가장 빠른 해결책입니다. |
| 권한 설정 문제 | 카메라나 저장공간 접근 권한을 묻는 메시지가 나타나면 ‘허용’을 선택해야 합니다. 이는 필수권한으로, 거부할 경우 서류 촬영 및 첨부 기능이 작동하지 않습니다. 스마트폰 설정 메뉴에서 ‘m지원’ 앱의 권한을 직접 변경할 수도 있습니다. |
DB스마트포탈 대량 서류도 문제없는 PC 접수
사무실에서 업무를 처리하거나, 청구 서류가 많아 모바일보다 PC 작업이 편한 경우라면 ‘DB스마트포탈’이 정답입니다. DB손해보험 영업포탈(mdbins)은 단순히 보험금 청구 기능만 제공하는 것이 아니라, 가입설계, 청약, 계약관리, 보장분석, 수수료 및 실적 조회 등 영업 활동에 필요한 모든 기능을 갖춘 통합 플랫폼입니다. 사용자 친화적인 UI/UX로 설계되어 업무 효율을 극대화합니다.
PC 포탈을 통한 체계적인 청구 접수 방법
PC 환경에서는 더 넓은 화면에서 꼼꼼하게 정보를 확인하며 업무를 처리할 수 있다는 장점이 있습니다.
- DB손해보험 영업포탈 사이트에 접속하여 아이디와 비밀번호, 또는 공동인증서로 로그인합니다.
- 상단 메뉴에서 ‘보상’ 또는 ‘사고접수’ 관련 항목을 클릭하여 보험금 청구 페이지로 이동합니다.
- 청구할 고객의 계약을 조회하고 사고 정보를 입력합니다. 모바일 앱과 입력 내용은 동일합니다.
- 미리 스캔해 둔 증빙 서류 파일들을 드래그 앤 드롭 방식이나 파일 찾기 버튼으로 한 번에 업로드합니다.
- 최종 내용을 검토하고 접수를 완료하면, ‘보상처리내역’ 메뉴에서 진행 상황을 실시간으로 추적할 수 있습니다.
접속 오류 및 시스템 점검 대처법
가끔 포탈 접속이 원활하지 않을 때가 있습니다. 비밀번호를 여러 번 틀려 계정이 잠금 상태가 되거나, 알 수 없는 오류 메시지가 나타날 때 아래 표를 참고하여 대처하면 시간을 절약할 수 있습니다.
| 오류 유형 | 원인 및 해결 방법 |
|---|---|
| 로그인 불가 | 아이디/비밀번호 분실 시 ‘비밀번호 초기화’ 기능을 이용하세요. 계정잠금 상태일 경우, 일정 시간 후 자동으로 해제되거나 고객센터(헬프데스크)를 통해 해제 요청이 가능합니다. |
| 페이지 오류 | 오래된 버전의 웹 브라우저를 사용하거나 인터넷 연결이 불안정할 때 발생할 수 있습니다. 브라우저를 최신 버전으로 업데이트하고 인터넷 연결 상태를 확인해 보세요. |
| 시스템 점검 | 포탈 접속이 안 될 경우, 가장 먼저 ‘공지사항’을 확인하여 시스템 점검 시간인지 확인해야 합니다. 보통 심야 시간에 점검이 이루어지므로, 해당 시간을 피해 접속하는 것이 좋습니다. |
GA 설계사를 위한 외부통합로그인 초간편 접수
다양한 보험사의 상품을 취급하는 GA(법인보험대리점) 소속 설계사라면 여러 회사의 영업 시스템을 넘나들며 업무를 처리해야 하는 번거로움이 있습니다. DB손해보험은 이러한 불편을 해소하기 위해 ‘외부통합로그인’ 기능을 제공하여, GA 설계사들의 업무 효율과 시간 단축을 돕고 있습니다.
여러 시스템을 하나처럼 쓰는 비법
외부통합로그인이란, GA에서 사용하는 자체 영업지원 시스템에 한 번만 로그인하면, 별도의 아이디나 비밀번호 입력 없이 곧바로 DB손해보험 영업포탈의 기능에 접근할 수 있는 기술입니다. 이는 핀테크(Fintech) 기술이 접목된 혁신적인 기능으로, 설계사가 소속된 대리점 시스템 내에서 DB손해보험의 보험금 청구, 계약조회, 가입설계 등의 업무를 원스톱으로 처리할 수 있게 해줍니다.
통합 로그인 시스템 활용 체크리스트
이 편리한 기능을 사용하기 전, 몇 가지 확인해야 할 사항이 있습니다.
- 연동 여부 확인: 현재 소속된 GA(대리점)의 영업 시스템이 DB손해보험 영업포탈과 외부통합로그인을 지원하는지 먼저 확인해야 합니다. 보통 시스템 내 공지사항이나 담당자를 통해 확인할 수 있습니다.
- 접근권한 설정: 통합 로그인을 통해 DB손해보험의 특정 메뉴(예: 보험금 청구, 고객관리)에 접근하려면 그에 맞는 접근권한이 부여되어 있어야 합니다. 권한 관련 문제는 소속 GA의 시스템 관리자에게 문의해야 합니다.
- 오류 발생 시 대처: 만약 연동 과정에서 오류가 발생한다면, GA 내부 IT 지원팀과 DB손해보험 헬프데스크 양쪽에 문의하여 원인을 파악하는 것이 가장 효과적인 해결책입니다.
이처럼 DB손해보험 영업포탈이 제공하는 세 가지 빠른 보험금 청구 접수 방법을 숙지하고 활용한다면, 여러분의 업무 시간은 단축되고 고객의 만족도는 높아질 것입니다. 자신의 주된 업무 환경(현장 중심, 사무실 중심, GA 소속)에 맞는 최적의 전략을 선택하여 영업 경쟁력을 한 단계 끌어올리시길 바랍니다. 신속하고 정확한 업무 처리는 고객의 무한한 신뢰를 얻는 가장 확실한 방법이며, 이는 곧 매출 증대로 이어지는 성공의 노하우입니다.
